Банкротство ИП в 2024 году

Индивидуальные предприниматели банкротятся чаще, чем юридические и физлица. С 01.10.2015 г. закон предусматривает процедуру банкротства не только предприятий, но и физических лиц, включая ИП. На это есть несколько причин.

Предпринимательская деятельность предполагает большую ответственность и определенные финансовые риски. Бизнес-идея может оказаться убыточной. К ИП могут быть предъявлены штрафные санкции от налоговых, контрагентов и пр. Помимо этого, в отличие от ООО, бизнесмены отвечают по долгам не только средствами на счетах, но всем своим движимым и недвижимым имуществом. Следовательно, банкротство ИП — это возможность начать жизнь с нуля. Попробуем разобраться, как лучше признавать неплатежеспособность, в чем состоят особенности банкротства и какие есть минусы у процедуры.

Что такое банкротство ИП

Согласно 127-ФЗ от 26.10.2002 г., под банкротством ИП понимают неспособность исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Основными признаками несостоятельности являются невозможность перевести деньги поставщикам, оплатить кредиты и заработную плату сотрудникам.

Перед тем, как объявить себя банкротом, предпринимателю нужно хорошо подумать. Следует проанализировать соотношение долга к тому, чем владеет бизнесмен. Ведь банкротство индивидуального предпринимателя в 2024 году — это вовсе не прощение всех долгов. ИП сбрасывает долговое бремя и при этом учитываются интересы кредиторов. По своим долгам, связанным с бизнесом, предприниматель отвечает всем своим имуществом.

Основания банкротства ИП

• ИП обязан подать заявление на банкротство, если его долги перед кредиторами, сотрудниками и госорганами в общей сложности составляют больше 500 тыс. руб. При этом прошло три месяца с момента, когда ИП был обязан погасить долги;
• индивидуальный предприниматель может инициировать процедуру банкротства, если задолжал меньше 500 тыс. руб., но не имеет возможностей погасить долги;
• банкротство, в среднем, длится от семи месяцев до года. Если у предпринимателя есть реальный или потенциальный доход, то суд введёт стадию реструктуризации долгов. Тогда банкротство растянется на несколько лет;
• с должника не спишут долги по заработной плате сотрудникам, расходы за оформление банкротства, алименты, текущие платежи (штрафы, налоги). Эти задолженности банкрот обязан погасить даже после завершения дела о банкротстве;
• ИП-банкрот не имеет права заниматься предпринимательством в течение пяти лет после прекращения дела о банкротстве. Однако, если ИП обанкротился не как предприниматель, а как физическое лицо, то этот запрет на него не действует;
• к банкротству лучше не прибегать, если долг небольшой (100-200 тыс. руб.), если основная масса долгов принадлежит к категории несписываемых, если ИП совершал в последние несколько лет сделки, которые можно оспорить.

Процедура банкротства ИП

Признать ИП неплатежеспособным в 2024 году может арбитражный суд. Прежде всего, стоит сняться с учета в качестве предпринимателя. Затем следует найти арбитражного управляющего, который будет проводить процедуру. От действий управляющего во многом зависит исход дела. Заявитель может предложить кандидатуру, но утвердить ее может только суд. Убедитесь, что у специалиста есть опыт и выигранные дела.

Помимо этого, следует:

• внести 25 тыс. руб. на депозитный счет суда (оплата услуг арбитражного управляющего);
• оплатить государственную пошлину в размере 300 руб.;
• оповестить кредиторов, разместив уведомление на сайте fedresurs.ru за 2 недели до обращения в суд.

Порядок оформления банкротства ИП

Первое, что стоит сделать, — обратиться за юридической помощью к специалистам. Если вы четко решили оформлять банкротство как ИП, а не как физлицо, не нужно рисковать, юристы вам помогут в вопросе.

Этап 1. Уведомление в Федеральный ресурс

Не менее чем за 2 недели до обращения в суд ИП должен подать уведомление через Федресурс, чтобы уведомить кредиторов о банкротстве. Уведомление можно опубликовать через нотариуса или самостоятельно.

Этап 2. Обращение в арбитражный суд

Заявление составляется по форме, которая утверждена ст. 37 закона о банкротстве. В заявлении следует указать причины невозможности рассчитаться по долгам с кредиторами. К заявлению прилагается целый пакет документов, которые подтверждают наличие долга, а также опись имущества предпринимателя и выписка из ЕГРИП.

Этап 3. Реализация имущества или реструктуризация долга

Суд проводит заседание, на котором осуществляет проверку обоснованности требований, указанных в заявлении, утверждает арбитражного управляющего и вводит одну из процедур:

1. Реструктуризация долга — процедура, которая направлена на восстановление состоятельности ИП. Она подразумевает изменение договорных отношений с кредиторами. Это возможно, если у предпринимателя есть постоянный доход. Тогда все долги погашаются по плану, утвержденному в суде. ИП не становится банкротом. Однако если план не одобрен, начинается реализация имущества.
2. Реализация имущества — процедура, позволяющая списать долги. При банкротстве ИП могут продать не только вещи, использованные в бизнесе. Вырученные от продажи имущества предпринимателя средства идут на покрытие долгов перед кредиторами. Однако существует перечень неприкасаемого имущества:

• единственное неипотечное жилье;
• земельный участок, на котором находится единственное жилье;
• награды, медали;
• вещи для работы стоимостью до 10 тыс.руб.;
• транспорт, принадлежащий инвалиду;
• необходимые предметы быта.

Этап 4. Завершение банкротства

Реализация имущества намного выгоднее для ИП, чем реструктуризация долгов. Однако решение принимается в индивидуальном порядке. Как правило, реализация имущества завершается списанием долгов. Должник утрачивает статус ИП. В течение последующих 5 лет открыть бизнес не получится.

ВАЖНО. Чтобы реструктуризировать задолженность, лучше обратиться к опытным юристам.

⭐ Чтобы проконсультироваться по банкротству ИП, оставьте заявку на сайте или позвоните по телефону: +7 (343) 226-14-13

Особенности процедуры банкротства индивидуального предпринимателя

По сравнению с банкротством юрлиц банкротство ИП — более упрощенная процедура. Ведь ИП является физлицом. Предприниматель может самостоятельно обратиться в суд с заявлением. В течение 5 дней после получения документов суд должен вынести определение, которое направляется заявителю, должнику, а также саморегулируемой организации арбитражных управляющих (из числа которых должен быть назначен управляющий). В определении должна быть указана дата рассмотрения обоснованности требований заявителя к должнику. Срок рассмотрения — от 15 до 30 дней с даты вынесения определения арбитражным судом.

В соответствии с действующим законодательством, арбитражный суд может рассматривать дело о банкротстве в течение не более 7 месяцев со дня поступления заявления о банкротстве.

Банкротство через МФЦ

31.07.2020 г. вступили в силу поправки к закону о банкротстве (№ 289-ФЗ). Если сумма всех долгов составляет от 50 до 500 тыс. руб., списать их можно через МФЦ. Процедура длится полгода и проходит без участия арбитражного управляющего. Однако у ИП должно быть хотя бы одно приостановленное исполнительное производство.

В МФЦ следует взять паспорт РФ, заполнить заявление, указать сумму долга и приложить список всех кредиторов. Если пренебречь последним пунктом или забыть указать хотя бы одного кредитора, то долг не будет списан.

В течение 3-х рабочих дней вносится запись в ЕФРСБ. Далее кредиторов уведомляют о начавшейся процедуре банкротства. В случае, что они сообщат о неучтенном имуществе, процедура банкротства ИП перейдет из упрощенной в обычную, с арбитражным судом и арбитражным управляющим. Следовательно, переписывать родственников имущество или скрывать активы не стоит. Такие махинации обнаруживают без труда. Если подозрительные сделки будут выявлены, то они будут оспорены судом.

Банкротство через суд

Предприниматель может обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве. Самостоятельное банкротство бывает добровольным и принудительным. Заявить о несостоятельности стоит в том случае, если долги достигли 500 тыс. руб., и всем кредиторам заплатить не предоставляется возможным. Например, есть два кредита в разных финансовых организациях — 300 тыс. руб. и 700 тыс. руб. Срок ежемесячных платежей по ним — 20 тыс. руб. и 30 тыс. руб. Доходы ИП позволяют перечислять лишь 25 тыс. руб. в месяц. А значит платить по 2-м кредитам не получается. Выход — подавать заявление о неплатежеспособности. Оформить банкротство ИП следует в течение месяца после наступления такой ситуации. В противном случае предпринимателю грозит штраф в размере от 5 до 10 тыс. руб.

НА ЗАМЕТКУ. Если предприниматель добровольно не сообщает о нехватке средств, это могут сделать его кредиторы. Они обращаются в арбитражный суд, когда просрочка платежей более 3-х месяцев и размер долга достиг 500 тыс. руб. Поэтому стоит предпринимать меры, а не доводить долги до опасной границы.

Последствия банкротства ИП

Последствия признания ИП несостоятельным в 2024 году следующие:

• утрата статуса индивидуального предпринимателя и лицензий на деятельность;
• невозможность объявлять себя неплатежеспособным на протяжении 5-ти лет;
• отсутствие возможности возглавлять компанию в течение 3-х лет;
• невозможность стоять во главе МФО или ПФ негосударственного типа;
• нельзя возглавлять банк на протяжении 10 лет;
• необходимость информировать контрагентов, МФО, банки о том, что ИП стал банкротом;
• невозможность стоять во главе МФО или ПФ негосударственного типа.

Если на момент подачи заявления на банкротство должник находился в статусе ИП, то он не сможет осуществлять предпринимательскую деятельность на протяжении 5-ти лет. Если же он снялся с учета, то в таком случае это ограничение на него не распространяется. Поэтому для кредитора гораздо выгоднее пойти с предпринимателем на мировую. ИП, находясь на грани банкротства, не имеет средств для оплаты судебных издержек. Их придется покрывать кредитору. В этом, собственно, и заключаются минусы процедуры для кредитора.

Помощь юриста в процедуре банкротства

Сегодня институт банкротства — мощный инструмент ведения предпринимательской деятельности. Каждый документ, выносимый арбитражным судом по делу о банкротстве, подразумевает множество правовых последствий для ИП: запрет на взыскание согласно исполнительным документам, запрет на начисление пени и штрафов, ограничение в полномочиях должника, контроль арбитражного управляющего, снятие арестов и прочих обеспечительных мер. Поэтому грамотное сопровождение процедуры необходимо в равной мере как должнику, так и кредитору.

Процедура признания банкротом является многоэтапной. Порядок возбуждения дела регламентирован законодательством РФ, и без специалиста сложно разобраться во всех нюансах процесса. Отлаженный механизм работы специалистов «АС-Консалтинг» позволяет решать задачи в любой сложности, а также снизить затраты на подобные мероприятия.

Наши юристы оказывают услуги по банкротству ИП. К перечню услуг относятся:

• составление от имени кредитора и подача в суд иска о включении требований кредиторов в реестр;
• оспаривание процедуры в интересах заказчика;
• представительство от имени должника или кредитора в суде, а также на собраниях кредиторов;
• инициация процедуры банкротства, подача заявления на банкротство в арбитражный суд, сопровождение кредитора-заявителя или должника в ходе всей процедуры.

Каждый из участников процедуры, будь то сам заявитель, который инициировал процедуру; банкротящийся должник; простой кредитор, требования которого включены в государственный орган или реестр требований кредиторов; преследует свои цели:

1. Процедура несостоятельности для заявителя — это возможность инициирования банкротства в отношении должника, контроля через представленную заявителем и утвержденную арбитражным судом кандидатуру, возможность взыскать долги с банкрота, списать долги.
2. Процедура несостоятельности для должника — это возможность погасить кредиторскую задолженность, избежать уголовной ответственности, ликвидироваться на законных основаниях с долгами.

Компания «АС-Консалтинг» имеет в штате юристов, адвокатов, специализирующихся в области банкротства. Мы окажем профессиональную помощь в решении любой из перечисленных задач, причем на всех этапах: от оценки риска и подготовки искового заявления в суд до завершения процедуры банкротства.

Своевременная помощь юриста поможет избежать многих проблем и трудностей. Мы уважаем интересы клиентов и способны найти выход даже из самых запутанных коллизий. Наши специалисты помогут разрешить любые конфликтные ситуации в вашу пользу, качественно представят интересы в судебных органах, а также при необходимости осуществят сопровождение в процедуре банкротства. Мы уверены, что нет неразрешимых юридических вопросов. Обращаясь к нам, вы выбираете эффективный путь к решению вопросов правового характера.

Для получения дополнительной информации звоните нашим юристам по телефону +7 (343) 226-14-13 или оставьте заявку на сайте. Мы знаем, как банкротить ИП в рамках правового поля, обращайтесь!

⭐Узнайте подробней об услуге банкротства ИП c «АС-Консалтинг»